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瀚亞投信海外投資部副投資長林如惠:

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工商時報【本報訊】

前者影響到高收益債的交易結構,後者則是影響高收益債的投資信心;畢

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竟中國經濟與全球經濟密不可分,中國經濟的趨緩對商品原物料的打擊,不但影響了

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油價,也影響到企業債券的發行與違約表現。

在止血之後,你還需要輸血,才能如願在五年後買到房子。以現在你總資產只損失5%,約10萬的金額來看,你未來有兩種選項:第一,繼續投資高收益債券。目前高收益債券的指數年化殖利率達9%,且歷史上高收益債券並沒有連續兩年都下挫的紀錄,所以只要債券價格

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不再下挫,每年9%的殖利率收益在今年看來機會頗大。

姜先生的投資經驗,我相信所有台灣高收益債券基金的投資人都感同身受。高收益債券從2005年開始就逐漸成為當紅,雖然2008年的金融海嘯讓高收益債資產受到重傷,但在日後的低利環境下,國際資金不但流向固定收益資產,國內投信也紛紛發行高收益債券基金以對抗低利環境,因此這種商品在台灣的滲透度已相當高,我相信姜先生過去不是唯一的受益者,當然也不會是唯一的受害者。

我建議姜先生,如果您的目標還是未來五年內買房,我認為您的首要之務,就是替手上的高收益債券基金止血。具體做法是,先看一下經理人是否有針對長期低油價的趨勢調整它的資產配置。

假設它的配置是偏向CCC等級或以下的債券,我建議你轉換標的,因為資金緊縮與經濟不穩的環境,最不允許企業過度的擴張,美國再降息機率目前看來不高,中國恢復高成長的機率看來更是渺茫,所以假如你手上的基金是CCC等級的居多,就代表它的違約風險也高,會直接衝擊到債券價格。

作為一種固定孳息的資產,高收益債券過去幾年當紅的兩大關鍵因素未來不復存在,首先是高收益債最大的發行國-美國已逐漸收緊貨幣,其次是中國正式告別過去的經濟高成長,轉向中等速度的增長。

第二,你可以放棄高收益債券,把同樣一筆資金轉移到投資等級的亞洲美元債券。亞洲美元債的指數殖利率也有4.9%,重要的是亞洲美元債並沒有遭遇高收益債那樣的逆風,且未來無論中、美經濟表現如何,只要不是大崩盤,投資等級債券給投資人的收益回報都比高收益債券更穩健,以您現在190萬的總投資金額、採取保守的年化報酬率5%來看,六年之後就可得到254萬元,幾乎已達到你的目標。
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